뮤추얼 펀드 투자자이거나 투자할 계획이라면 ‘NAV’라는 용어를 수십 번은 접했을 것입니다. 그럼 당신을 위해 대답해 봅시다. 순자산가치(NAV)란 무엇입니까? . 간단히 말해서 뮤추얼 펀드의 NAV 또는 순자산가치는 투자자가 뮤추얼 펀드를 사고 파는 단가 또는 가격입니다. 시장에서 사고 파는 모든 것에는 단위당 가격이 있는 것과 같습니다.
이제 조금 이야기 해 봅시다. NAV는 어떻게 계산되나요?. 아시다시피 a는 모든 단위 보유자가 투자한 자금을 모아서 이 자금 풀을 다양한 증권에 투자하는 공동 투자 수단입니다. 펀드의 펀드매니저는 증권이 시장에서 거래되는 날 동안 투자자를 대신하여 증권을 매매합니다. 각 증권의 가격은 시장이 개장하는 날 내내 변하기 때문에 펀드의 NAV는 시장이 닫히는 날에만 계산할 수 있습니다. 결국, 뮤추얼 펀드가 보유한 모든 증권의 총 가치는 포트폴리오에 포함된 각 증권의 종가를 취하여 더해집니다. 이제 뮤추얼 펀드는 자산이나 포트폴리오 보유와 별도로 부담해야 할 부채도 갖게 되었습니다. 이 부채는 무엇입니까? 모든 뮤추얼펀드에는 펀드를 관리하기 위한 관리비, 판매업자에게 지급하는 수수료, 마케팅비 등 일정 비용을 부담하게 됩니다. 이러한 비용은 뮤추얼펀드가 보유하고 있는 집합투자금의 일부를 해당 비용으로 충당하기 때문에 투자자가 부담하게 됩니다.
이러한 비용 외에도 뮤추얼 펀드는 기존 투자자로부터 환매 요청을 받습니다. 즉, 이러한 투자자는 보유 자산의 일부 또는 전체를 매각하기를 원합니다. 이제 기금은 하루 종일 들어온 이러한 요청에 대한 비용을 지불하기 위해 돈을 따로 확보해야 합니다. 펀드의 기본 보유(주식)가 배당금을 선언했기 때문에 펀드는 투자자에게 지급될 배당금을 가질 수도 있습니다. 따라서 이러한 배당금 지급을 위해 일부 자금을 따로 확보해야 합니다. 따라서 하루가 끝날 때 시장이 마감될 때 모든 지불금이 합산되어 펀드의 부채에 도달하게 됩니다.
그만큼 뮤추얼 펀드 NAV 펀드의 총자산가치에서 모든 부채를 뺀 후 이를 순자산가치로 나누어 계산합니다. 모든 투자자가 공동으로 보유하는 펀드 단위입니다.
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투자자로서 NAV에 너무 집중해서는 안 됩니다. 왜냐하면 NAV는 단지 펀드의 단가일 뿐 어떤 지표도 나타내지 않기 때문입니다. 뮤추얼 펀드 성과 말대로. NAV는 시장에 의해 다시 결정되는 기초 증권 가격의 함수이기 때문에 NAV는 어떤 방식으로든 해당 펀드 운용사의 운용 능력을 반영하지 않습니다. 우리가 살펴보아야 할 것은 과거에 펀드가 제공한 수익을 계산하기 위해 일정 기간 동안 NAV가 어떻게 변화했는지입니다. 이는 미래 성과를 나타내지는 않지만 과거에 해당 펀드가 동료 또는 벤치마크와 비교하여 어떻게 성과를 냈는지에 대한 공정한 아이디어를 제공합니다. 당신은 볼 수 있습니다 뮤추얼 펀드의 최신 NAV 이들 사이트와 대부분의 사이트의 각 웹사이트에서는 해당 사이트의 1년, 3년, 5년 또는 개시 이후의 성과 데이터도 제공합니다.
